Un fost director al unei sucursale Patria Bank din Sectorul 2 al Capitalei este cercetat penal după ce ar fi efectuat 13 operațiuni prin care și-ar fi creditat propriul cont cu peste 500.000 de lei din banii unui client, fără consimțământul acestuia.
Percheziție și dosar penal
Polițiștii Direcției Generale de Poliție a Municipiului București, din cadrul Brigăzii de Investigare a Criminalității Economico-Financiare, au pus în executare, joi, 8 octombrie, un mandat de percheziție domiciliară în București, într-un dosar penal care vizează infracțiunile de efectuare de operațiuni financiare în mod fraudulos și acces ilegal la un sistem informatic.
Potrivit Poliției Capitalei, în perioada 2022-2023, un bărbat în vârstă de 45 de ani, angajat al unei unități bancare în funcția de director, ar fi efectuat, fără consimțământul unui client, 13 operațiuni de creditare a propriului cont, însușindu-și astfel peste 500.000 de lei.
Cum ar fi fost folosiți banii clientului
Surse din anchetă susțin că sesizarea a fost făcută chiar de bancă, în urma unor verificări interne. Potrivit acestora, victima este o persoană în vârstă, care avea încredere în fostul director și îl ruga să îi retragă bani din cont atunci când avea nevoie. Acesta s-ar fi folosit de faptul că avea acces la datele clientului și ar fi rulat bani din contul acestuia, provocând un prejudiciu de aproximativ 100.000 de euro.
Victima nu dorește să facă declarații publice, au precizat sursele citate de presă.
Control judiciar pentru 60 de zile
În urma percheziției domiciliare, polițiștii au identificat și ridicat mai multe înscrisuri relevante pentru cauză, iar bărbatul a fost condus la audieri. În baza probatoriului administrat, față de acesta a fost dispusă măsura controlului judiciar pentru 60 de zile.
Cercetările sunt continuate de Brigada de Investigare a Criminalității Economico-Financiare, sub supravegherea Parchetului de pe lângă Tribunalul București, pentru efectuarea de operațiuni financiare în mod fraudulos și acces ilegal la un sistem informatic. Poliția Capitalei precizează că percheziția domiciliară reprezintă o etapă procesuală reglementată de Codul de procedură penală, fără a aduce atingere principiului prezumției de nevinovăție.
Context: fraude comise de angajați din interiorul băncilor
Cazurile în care angajați bancari abuzează de accesul la conturile clienților, mai ales ale persoanelor în vârstă, nu sunt o noutate în sistemul financiar românesc. Într-un caz similar din trecut, doi angajați ai unei bănci din Dâmbovița încasau ilegal banii clienților, profitând de poziția lor în cadrul instituției.
Persoanele în vârstă rămân, potrivit autorităților, una dintre categoriile cele mai expuse unor astfel de abuzuri de încredere, fie din partea unor angajați ai instituțiilor financiare, fie din partea unor infractori care le câștigă încrederea prin alte metode, așa cum s-a întâmplat și în cazul unor bătrâni din București înșelați prin povești lacrimogene.
Cum se pot proteja clienții băncilor
Specialiștii în securitate bancară recomandă clienților să verifice periodic extrasele de cont, chiar și atunci când au încredere deplină în angajatul care le gestionează tranzacțiile, și să evite să încredințeze unei singure persoane controlul complet asupra operațiunilor financiare. Băncile au, la rândul lor, obligația de a derula verificări interne periodice tocmai pentru a preveni astfel de abuzuri din partea propriilor angajați.
În cazul de față, sesizarea venită chiar din partea instituției bancare, în urma unui control intern, a fost cea care a dus la declanșarea anchetei penale, un semnal că mecanismele de verificare internă, deși nu au prevenit frauda, au reușit totuși să o detecteze.
Sursă: Adevărul.
